Gabbiano Investments

さわかみファンドの良い点は、売買手数料無し、信託報酬は年1.05%、50万円以下の解約では信託財産留保金を取られないなど、株式ファンドとしてはコストが安いことだ。
悪い点は、バリュー志向とうたっているが、銘柄を分散しすぎているため、TOPIXなどのインデックスに連動する割合が高いこと。
しかし、ここ１，２ヶ月はインデックスに比べて成績がかなり良い。市場全体が下落したときも、インデックスに比べて値下がり度合いは小さかったと思う。でも個人にとってはインデックスに対する成績などは関係ない。
さわかみの保有銘柄は、たまに銘柄研究のネタに参考になるものがある。

換金したいときは、解約しか受け付けていないので、売却益が出たときに他の株式の売却損と損益通算することができない。先月、初めて少し解約してみたが、源泉徴収で10%分を税金でもって行かれるのは痛い。

ぼったくりのファンドが多い日本では珍しい良心的なファンドであるし、中長期で考えると、ここしばらくは積み立て定期預金よりは遥かに有利だろうと思うので、続けてみることにする。