November 8, 2006
フィデリティ証券
フィデリティ証券は、フィデリティグループが運用しているファンドを主に販売している証券会社である。
基本的には、ファンドの投資用口座になる。
自分は、野村ファンドネットがサービスを止めたときに、乗り換えのためにちょっと口座開設を検討したことがある。
当時はフィデリティのファンドのみでファンドの数も限られていたので、特にメリットを感じなかったため口座は持っていない。
近頃は、フィデリティ以外の運用会社が運用しているファンドも取り扱うようになっている。
今週から、Avest-E（朝日Nvestグローバルバリュー株オープン）と鞍馬天狗（レオス日本成長株ファンド）の２本の取扱いを開始した。
Avest-Eは、外国株式クラスのファンドとしては評判が良いものである。このファンドに投資している人も多いと思う。
レオスファンドは自分も投資しているけど、藤野英人氏が率いるレオス・キャピタルワークスが投資助言をしているファンドである。楽天証券専用ファンドだったのだけど、外販もするようになったみたい。
レオスファンドに関しては、フィデリティで購入した方が条件がかなり良い。
本家で投資した方が使い勝手が悪いというのは、なんだかなあという感じ。
レオス日本成長株ファンドに関して、楽天とフィデリティで条件を比べると、販売手数料＝無料、信託報酬＝年1.68%（税込）、信託財産留保額＝0.8%は両者同じ。
楽天の場合、1万口以上1万口単位と口数単位の投資になる。
フィデリティの場合、最初は20万円以上1円単位で、追加投資は1万円以上1円単位と、金額単位での投資になる。換金時は、1万円以上1円単位または1万口以上1口単位と、金額単位と口数単位を選択できる。
しかも、フィデリティは累積投資コースのみの設定であるため、分配金が自動的に再投資される。楽天は1万口単位なのでかなりの大口でないと分配金を再投資できない。
どう見てもフィデリティの方が使い勝手が良さそう。
最低20万円分は投資しなければならないけど、このファンドに投資しようと思う人には、この条件はあまり障害にならないと思う。
でも、フィデリティ証券の口座開設は様子見かな。というのも、レオスファンドにずっと投資するかどうかまだ結論が出ていないから。
フィデリティには、ヨーロッパグロースファンドなどの運用成績が良いファンドがあるけどね。あと、カレンシーファンドも確か元祖なのでパフォーマンスが良い方だったと思う。
フィデリティのファンドに投資する場合、本当は香港のフィデリティの口座で運用するのがベストかもしれない。
でも、昔は日本居住者でも口座開設は難しくなかったみたいだけど、日本のフィデリティ証券ができてからは、日本居住者は正攻法では口座開設ができなくなったという話を聞いたことがある。これは良くあるような類の話なのかな。
まあ、今となっては、そんなに無理して投資したいと思うほどのメリットは無いというのが事実ではあるけど。
- by Gabbiano
- at November 08, 2006 20:15
Copyright (c) 2005-2008 Gabbiano. All Rights Reserved.
comments
Gabbianoさん、こんにちは。
ご存知かも知れませんが、フィデリティ投信では、現在、かなり面白いキャッシュバック・キャンペーンをやっています。
http://www.fidelity.co.jp/fbsj/cp/c0601/index.html?
utm_source=FDWEB&utm_medium=tx&utm_campaign=c0601
（ただし、レオスについては残念ながら毎月定額積立の対象外です。）
私はこの機会に毎月の積立金額を増額しました（＾＾
欧州株や欧州債券に投資するときは、今の日本ではフィデリティがベターな選択かな？と思っています。
------------------------------
タロットさん、こんにちは。
> フィデリティ投信では、現在、かなり面白いキャッシュバック・キャンペーンをやっています。
ページを見てみました。積み立て申し込み金額の最大10%をキャッシュバックですか。３月末まで継続しなければならないのですね。
新規or追加申し込み分が対象なので、もし従来から積み立てをしていて、そのファンドを解約して再度同じファンドの積み立て申し込みをしてもダメなんでしょうね。たぶん。
タロットさんが書かれたように、フィデリティは欧州系の運用成績が比較的いいですよね。あと、債券ファンドも成績上位のものが多かったように思います。
債券ファンドって意外に選択が難しいと感じています。ポートフォリオやデュレーションを見てもよくわからないし、でも、運用成績上位のファンドは継続して成績が良いものが多いように思われます。運用の差がどこで出るのか素人には見当がつきません。
------------------------------